Надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Брокер – посредник между инвестором, компаниями-эмитентами и фондовой биржей. Принимать участие в торгах и совершать операции покупки-продажи ценных бумаг и других активов могут только юридические лица. Поэтому без помощи брокера ни инвестором, ни трейдером стать невозможно.
Рейтинг брокеров по количеству активных клиентов на Московской бирже
Топ-10 лучших брокеров по числу активных клиентов, по данным Московской биржи. Активные – это те, которые совершили хотя бы одну операцию в отчетном периоде. Фактическое количество клиентов у каждого брокера значительно выше.
|
Позиция в рейтинге |
Название брокера |
Количество активных клиентов, по данным на апрель 2022 года |
|
1 |
АО «Тинькофф банк» |
1 263 896 |
|
2 |
Сбербанк |
260 578 |
|
3 |
ВТБ |
259 753 |
|
4 |
ФГ БКС |
58 122 |
|
5 |
Группа Банка «ФК Открытие |
39 768 |
|
6 |
ФИНАМ |
38 956 |
|
7 |
АО «Альфа-Банк» |
37 943 |
|
8 |
ООО УК «Альфа-Капитал» |
25 031 |
|
9 |
ООО ИК «Фридом Финанс» |
10 921 |
|
10 |
Банк ГПБ (АО) |
7 157 |
Список лучших зарубежных брокеров
В топ-5 самых популярных иностранных брокеров у российских инвесторов и трейдеров вошли:
|
Позиция в рейтинге |
Наименование компании |
Страна |
|
1 |
Interactive Broker |
Самый известный брокер США |
|
2 |
Exante |
Брокер с регистрацией на Кипре, дает выход на американскую, лондонскую и другие европейские биржи |
|
3 |
Jast2Trade |
Универсальный международный брокер |
|
4 |
Unated Traders |
Инвестиционная компания, которая дает доступ к IPO, SPAC, Crypto и другим инструментам |
|
5 |
Lightspeed |
Американский брокер с низкими комиссионными сборами |
Крупные брокерские компании с российской лицензией – надежность, уверенность, безопасность!
Отечественный рынок Forex давно нуждался в серьезном государственном регулировании рынка. 2015 год уже стал периодом введения целого ряда принципиально важных норм и законов, которым должны соответствовать надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ. Кроме уже рассмотренных нововведений согласно установленным требованиям была урегулирована реклама форекс-дилеров. Она обязательно должна включать в себя предупреждение о повышенном риске и возможности потери трейдером внесенных денег. Плюс ко всему теперь кредитное плечо, которое предоставляют FOREX брокеры с российской лицензией клиенту, не может превышать пропорцию 1:50 (стоит отметить, что соотношение 1:50 в некоторых случаях Центробанк может повысить до 1:100). Теперь, рейтинг брокеров Форекс в России — начнет активно меняться, многие незавиимые компании захотят поменять юрисдикцию из-за таких непопулярных, (но от этого — более безопастных) , — решений.
Требования Центробанка к брокеру, который хочет получить разрешение
Компания-соискатель должна отвечать следующим основным условиям:
- Соблюдение вступивших в силу нормативных актов, регулирующих процесс биржевой торговли и брокерской деятельности.
- Размер и уровень достаточности собственного капитала отвечают требованиям ЦБ РФ.
- Отдельный банковский счет для операций со средствами клиентов.
- Не менее 1 работника, ведущего учет результата биржевых сделок.
- Как минимум 1 контролер, который будет следить за соблюдением актуальных правовых норм компанией. Эта должность включается в штат провайдера, но не зависит от работы других подразделений.
- Отсутствие судимости по экономическим преступлениям у основателей, членов совета директоров, высшего руководства и у человека, выполняющего функции контролера.
- Обеспечение доступа для проведения аудитов и проверок со стороны уполномоченных регулирующих органов.
Топ 10 Форекс Платформ
| 1 | MetaTrader 5 |
| 2 | MetaTrader 4 |
| 3 | cTrader |
| 4 | MetaTrader 5 mobile |
| 5 | MetaTrader 4 mobile |
| 6 | ZuluTrade |
| 7 | Currenex |
| 8 | UTIP |
| 9 | MultiCharts |
| 10 | Mirror Trader |
Тонкости выбора лучшего брокера
Правильный подход к выбору надежной форекс-компании позволяет защититься от обмана и обнуления депозита. Наш рейтинг форекс-брокеров 2023 года поможет быстро и безошибочно определиться с выбором компании, соответствующей и высоким критериям надежности, и запросам клиента.
На что нужно обращать внимание:
- дата регистрации компании;
- информация о лицензиях и регуляторах;
- страна регистрации, юридический адрес главного офиса, перечень стран, в которых представлена компания;
- условия торговли;
- оперативность клиентской поддержки.
Даже если вы получили выборку из топ-компаний, нужно обратить внимание на то, что каждый посредник предлагает разные условия торговли. Задача будущего клиента заключается в том, чтобы выбрать оптимальный для себя вариант.
Лицензирование брокеров Форекс в РФ: особенности и нюансы
Эффективным способом устранения с карты рынка финансово несостоятельных брокеров становится законодательно регламентированное требование о достаточности у квалифицированного посредника Форекс уставного капитала. Наличие данного критерия говорит о том, что в российском секторе брокеров валютного рынка должны работать лишь те организации, которые официально подтвердили свою платежеспособность, то есть сформировали уставный капитал в необходимом размере.
Кроме того, каждый брокер Форекс, приобретающий полноправное членство в специализированной организации саморегулирования, обязан единовременно перечислить 2 (два) миллиона рублей в фонд компенсаций соответствующего объединения профессиональных участников рынка (СРО).
Очевидно, что такие финансовые критерии явно способствуют вытеснению из отрасли тех её участников, которые имеют сомнительную репутацию. Однако, как оказалось, это еще далеко не все требования, предъявляемые теперь к российским брокерам Форекс.
Квалифицированные посредники Форекс, успешно получившие официальное разрешение от ЦБ РФ, работают сегодня с российскими клиентами, строго соблюдая следующие условия:
- размер уставного капитала Форекс-брокера должен составлять минимум 100 (сто) миллионов рублей;
- соотношение кредитного плеча, предоставляемого брокером трейдеру, должно быть максимум 1:50;
- выбор валютных пар для спекулятивной торговли на Форекс должен лимитироваться 26 (двадцатью шестью) инструментами, но не более;
исключение возможности для торговли стратегией скальпинга («правило пяти минут»); - не допускается совершение клиентами сделок с CFD-контрактами и некоторыми другими инструментами, ранее заслужившими популярность у трейдеров;
- ЦБ РФ вправе блокировать онлайн-ресурсы брокерских компаний, не получивших необходимую для работы на Форекс лицензию;
- нелицензированный брокер Форекс не имеет возможности рекламировать на телевидении свои услуги;
- денежные средства клиентов-трейдеров должны храниться на специально открытых банковских счетах;
- с прибыли трейдера от сделок на Форекс обязательно должен удерживаться подоходный налог при выведении клиентом соответствующих средств или по результатам года (лицензированный брокер является с 2016 года налоговым агентом).
Несмотря на введение Центробанком обязательного лицензирования брокеров Форекс, зарегистрированных и действующих в российской юрисдикции, многие онлайн-трейдеры пока еще предпочитают по-прежнему работать с оффшорными посредниками валютного рынка, для которых, соответственно, вышеперечисленные ограничения и требования не действуют. Таким образом, за выбор посредника на Форекс и последствия сотрудничества с ним отвечает в настоящее время сам трейдер – клиент брокера.
Какие виды форекс-лицензий существуют?
В каждой стране существует свой финансовый регулятор. Эти органы осуществляют контроль над финансовыми организациями, устанавливают правила деятельности, выдают и отзывают лицензии. Финансовых органов существует много, но российские трейдеры прежде всего могут работать с форекс-брокерами с тремя типами лицензий:
- Россия (ЦБ РФ).
- Европа (Кипр, Германия, Великобритания, Латвия, Эстония и т.д.)
- Оффшорные юрисдикции (Сент-Винсент и Гренадины, Белиз, Британские Виргинские острова, Сейшельские острова и т.д.)
У этих групп юрисдикций есть свои особенности. Предлагаем вашему вниманию сравнительную таблицу с особенностями брокеров с различными типами лицензий.
| Российские | Европейские | Оффшорные | |
|---|---|---|---|
| Сложность получения лицензии | Высокая | Высокая | Низкая |
| Идентификация клиентов | Обязательная. Все клиенты должны проходить верификацию и подавать документы в офис брокера | Обязательная. Все клиенты обязаны проходить верификацию, но подать документы можно онлайн | Необязательная. Оффшорные регуляторы не предъявляют требований по обязательной идентификации |
| Информация о брокерах | Открытый реестр | Открытый реестр | Закрытый реестр |
| Возмещение вкладов | До 35 000 рублей (только для граждан России) | В зависимости от страны регистрации | Отсутствует |
Банковский Форекс и кухни, в чем разница
Что такое «кухня»? Под этим термином на Форекс понимают компании, которые совершают сделки внутри без их вывода на внешних контрагентов.
Бытует мнение, что банковский Форекс – это надежно, а кухни (ДЦ), нет. Это не совсем так. Многие современные ДЦ работают с поставщиками ликвидности, а иногда и с несколькими для получения доступа к стаканам, где собраны заявки в том числе банков и крупных финансовых организаций.
С другой стороны, без кухонных сделок не было бы возможности предлагает центовые счета. На них совершаются малые обороты, которые ни на какие рынки не выведешь. Такие счета полезны тем, что помогают трейдерам на старте сориентироваться и получить бесценный опыт работы именно с собственным капиталом, а не демо виртуальными средствами.
Что касается банковского Форекса, он не всегда лучше, чем работа с ДЦ с хорошей репутацией. Дело в том, что многие банки не стремятся развивать именно это направление. Они предлагают слабые платформы, неподготовленный сапорт, жесткие условия и редко интересные для трейдеров условия.
Если стоит выбор между банком и надежным брокером, необходимо с сравнивать условия. В случае, когда выбор между ДЦ, о котором вы ничего не знаете и репутация которого сомнительна, и банком, выбор можно смело делать в пользу второго.
БКС Мир Инвестиций — многолетний лидер российского рынка ценных бумаг по ежедневным оборотам. Это один из старейших брокеров без государственного участия, у них есть собственный банк БКС Банк, который занимает 71 место в России по количеству активов.
Плюсы:
- Большой выбор инструментов фондового рынка
- Функциональное и быстрое приложение
- Адекватные и простые тарифы
- Свой небольшой по размерам банк
Минусы:
- Очень плохая и медленная поддержка
- У брокера много сайтов и разных приложений, в которых легко запутаться
Я рассмотрел тарифы и прочие торговые условия нескольких крупнейших брокеров. «Мелочь» анализировать не вижу смысла. Не хочется потом прыгать от брокера к брокеру (в случае форс-мажорных обстоятельств).
Полученную инфу «выудил» на официальных сайтах брокеров. Как показала практика, некоторые зарывают полные условия глубоко в недрах сайтах. И найти ее бывает очень не просто.
Где-то звонил на горячую линию брокеров, для уточнения некоторых вопросов. Пообщался со знакомыми и друзьями (некоторые даже не знали торговые условия своего брокера и сколько они платят в виде комиссий)))). Почерпнул информацию с форумов от «бывалых» клиентов.
Сразу скажу, что есть вероятность ошибки. Где-то не там посмотрел. Что-то не увидел. Представитель брокера мог ввести в заблуждение. Возможно брокер со временем изменил тарифы. И т.п. и д.т. Сигнализируйте о наличии неправильной информации. Буду очень признателен.
По возможности, буду поддерживать актуальность информации о текущих брокерских условиях.
С кем работать – с российскими Форекс-дилерами или зарубежными брокерами?
Если вы думаете, что все перечисленные выше брокеры терпят убытки, то вы ошибаетесь. Они продолжают работать от лица оффшорных компаний. Следует понимать, что переход в российскую юрисдикцию чреват ухудшением торговых условий, которые коснутся частных трейдеров и инвесторов. Поэтому необходимо взвесить все «за» и «против» перед принятием такого решения. Мы все больше склоняемся к тому, что вся эта затея с лицензированием Форекс-дилеров приведет к стагнации российского рынка Форекс. А все потому, что Банк России преследует одну цель – ограничить Форекс для российских трейдеров. Заместитель председателя Банка России Сергей Швецов даже не скрывает этого, он сравнивает Форекс с игрой в казино, а также открыто заявляет, что Центробанк не заинтересован в распространении Форекс услуг на российском рынке. Но и это еще не все. Новый закон о Форекс коснется не только брокеров, но и частных трейдеров. Мы подготовили для вас пять причин, почему не нужно переходить в российскую юрисдикцию, а лучше вообще выбирать зарубежных брокеров, которые даже не пытались получить лицензию ЦБ РФ, так как с самого начала видели, к чему она приведет.
Рейтинг Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ
Начинающие и опытные инвесторы перед осуществлением вложений в валютные сделки выбирают надежного брокера. В первую очередь учитываются личные предпочтения: ожидаемая доходность, финансовые инструменты, наличие службы поддержки клиентов. Важный параметр выбора посредника на валютном рынке – качественная торговая платформа. Если сервис постоянно зависает, котировки будут отставать от реальных курсов, а пользователь проиграет банк.
Рейтинг Форекс брокеров с лицензией включает самые важные критерии выбора торгового посредника. Сравнительные таблицы содержат не только базовую информацию по обслуживанию трейдеров, прибыльности и простоте сервиса, но и сведения о процессе регулирования бизнеса.
Прежде чем делать рискованные вложения, лучше изучить рейтинги, составленные профессиональными агентствами. Дополнительно рекомендуется ознакомиться с информацией из разных источников, почитать отзывы других трейдеров. Приведем топ-5 лучших брокеров, получивших официальное разрешение на проведение валютно-обменных сделок.
Надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020
Рынок Forex до недавнего времени не подвергался регулированию со стороны государства. Но уже в 2015 году были введены важные нормы и законы. И для того чтобы быть надёжным форекс-брокером, нужно вести деятельность в соответствии с принятыми правилами. Также подлежит регулированию реклама, касающаяся деятельности форекс-дилеров.
В ней обязательно должно быть упоминание о том, что любые действия на бирже могут привести к потере финансов, так как это относится к рисковым операциям. Не все брокеры форекс соответствуют новым требованиям. Для клиентов принятые государством меры направлены на то, чтобы защитить население, а вот для брокеров это не очень выгодно.
На сегодняшний день лицензию ЦБ имеют 4 Форекс брокера: Финам-Форекс, ВТБ 24 Форекс, ПСБ-Форекс (дочка Промсвязьбанка) и Альфа-Форекс.
Лучшие Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ представлены в нашем рейтинге.